Idaho Department of Finance

Sección sobre los Transmisores de Dinero en Idaho

Lenguaje:

El Idaho Department of Finance, tiene la responsabilidad de administrar y hacer cumplir la ley Idaho Money Transmitters Act que regula a los transmisores de dinero.

¿Quién tiene la obligación de obtener una licencia para transmitir dinero en el estado de Idaho?

Cualquier persona, a no ser exento, que venda o proporcione instrumentos de pago o se involucre en el negocio de recibir dinero para su transmisión o participa en el transporte de dinero, por cualquier medio, incluyendo pero no limitado a los instrumentos de pago, giros, fax o transferencias electrónicas.

Más claramente, estas son las operaciones y entidades que requieren una licencia con el Departamento:

  • Giros de remitente y dinero (incluyendo operaciones comerciales y de consumo)
  • Emisores y vendedores de giros postales.
  • Emisores y vendedores de cheques de viajero.
  • Emisores y vendedores de operaciones públicas y semipúblicas de "Valor almacenado"
  • Emisores y vendedores de operaciones públicas y semipúblicas de "Acceso pre pagado"
  • Proveedores de Retraso en la entrega de divisas o de valor almacenado
Actualmente la ley de Idaho no se ocupa de la compensación al proveedor de ninguna manera. Por lo tanto, el proveedor deberá reportar, si será compensado por la transacción o no.

¿Quién no necesita de esta licencia?

  • Las agencias de los Estados Unidos , agencias de Idaho y sus subdivisiones políticas;
  • La oficina de correos de los Estados Unidos
  • El Estado o cualquier subdivisión política del estado
  • Los bancos, cooperativas de crédito, asociaciones de ahorro y préstamo, cajas de ahorro o bancos de inversión organizadas bajo las leyes de cualquier estado de los Estados Unidos, siempre que no emitan o vendan instrumentos de pago a través de delegados autorizados que no son bancos, cooperativas de crédito, ahorro y asociaciones de crédito, cajas de ahorro o bancos de inversión y
  • Los representantes autorizados de una entidad con licencia, actuando dentro del alcance de la autoridad conferida por un contrato por escrito conforme a los requisitos de la Sección 26-2918 del Idaho Money Transmitters Act.

¿Cuáles son los pre-requisitos para las solicitudes de licencia?

Pago de la aplicación La cuota por la aplicación es de $100.00
Requisitos de patrimonio neto Los solicitantes deben proporcionar estados financieros que demuestren un capital contable con un mínimo de $50,000 y con una escala de incremento en el patrimonio con función al número de localidades ubicadas en Idaho hasta llegar a una cantidad máxima de $250,000
Garantía de bonos Los solicitantes deberán entregar una fianza al Idaho Department of Finance en una cantidad mínima de $ 10,000 con una escala de incremento basada en el número de localidades ubicadas en Idaho hasta llegar a una cantidad máxima de $500,000
Agente / Dirección de solicitantes Los solicitantes deberán proveer los datos de todas las localidades ubicadas en el estado de Idaho en las cuales transacciones/negocios son realizados. Esta información deberá incluir la identificación de cada propiedad de la compañía, así como los agentes/representantes autorizados. El Idaho Money Transmitters Act exige e identifica algunos de los requisitos necesarios del contrato para los representantes autorizados (IC § 29-2918) para el uso de los concesionarios con sus localidades en Idaho.
Solicitud completa A partir del 01 de septiembre 2012, los transmisores de dinero pueden obtener una licencia en Idaho a través de un sistema nacional de licencias electrónico conocido como NMLS. El sistema y la información relacionada se pueden encontrar en la siguiente página http://mortgage.nationwidelicensingsystem.org.

Para las empresas que no realizan un negocio multi-estatal o no están interesados en el uso de NMLS, favor de ponerse en contacto con el Idaho Department of Finance para obtener un paquete de para aplicar por una licencia. Usted puede comunicarse con Norman Real al número telefónico (208) 332-8082 o por correo electrónico a la dirección nreal@finance.idaho.gov.

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